資産運用・お金

【資産運用】投資実績 初回

2022年2月3日

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こんにちは。私は2014年から投資を行っています。年間100万円以上投資するようになったのは2019年くらいからで、そこでこれまでの投資実績について、記録が残っている範囲で簡単に記載したいと思います。

私の投資方針

私の投資方針はほったらかし投資です。基本的に放置プレイで運用しています。

投資実績【2014年~2022年1月】

現在まで投資した金額

計700万円です。元本ともいえるでしょうか。私は購入した株式の売却は1度しかしていません。ほとんど購入したままの状態です。

売買益

約50万円です。1銘柄だけ50万円値上げりしたので売却したことがあります。しかしその銘柄はその後も上昇し続けているので、売却したことは失敗でした。

配当金

現在までの累計は計50万円くらいです。受け取った配当金は再投資しているので記録が出てきませんでしたが、おおむねこの金額であったと記憶しています。2つの証券会社を使用し、預り金を移動させたりしていたので、合計の配当金はわかりませんでした。現在は証券会社を1つにしているので、今後は比較的金額はわかりやすくなるかと思います。

現状

現在の評価額 

計700万円です。元本とほとんど同じです。航空株や自動車株(トヨタ以外)の比率が10%~20%を占め、購入金額よりも大幅に下がっているので、思っていたよりも評価額は上がりませんでした。しかし金融株や米国株の成長が著しく、増えてもいなければ減ってもいない状況です。飛行機や自動車が好きだったので購入していましたが、分散投資の重要性を再認識した経験でした。

現在の配当金(日本株)

現在の日本株の配当金は、税引き後で年間15万円くらいです。コロナショック以前に所有していた自動車株・航空株の配当が0円になり、その他にも所持していた銘柄も減配してしまいました。金融株や商社株は株価が上がり、増配もしましたが、比率が低かったのでダメージは相殺できませんでした。今後は幅広い分野の高配当株を買い足して、年間配当額を増加させたいと思っています。

日本株・米国株の比率

私は現在、日本株が約520万円米国株が約180万円の評価額になっています。ですので比率は5:2くらいです。銘柄数は日本株が19銘柄米国株が10銘柄です米国株は2021年から投資を始め、1年の年利は15%くらいです。米国株はインデックス投資もしていますが、米国株のほうが成長が著しく、今後は米国株の比率を上げたいと考えています。現在は円安が進み為替のおかげで投資しずらい環境ですが、日本株は配当金、米国株は株高を期待した投資法に変えたいと思っています。

コロナショック以降、個別銘柄の金額の変動が激しいですが、年々所有銘柄を増やしていることによって、全体の評価額が下がるのを防いでいます。そのうえ配当金も入ってきているので、大幅に資産は増加していませんが、緩やかに増加してくれています。やはり私のようにほったらかし投資する場合、幅広い銘柄かインデックスファンドに投資するのが良いと感じました。

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